吴用原本是山东济州郓城县东溪村私塾先生,但通晓文韬武略,足智多谋,与晁盖自幼结交,帮他智取了大名府梁中书给蔡京献寿的十万贯生辰纲,因此上梁山。后凭借其才华,激林冲火并王伦,又帮助梁山破祝家庄。
晁盖死后帮助宋江坐上梁山寨主并攻破曾头市、大名府。在梁山处在上升期,收服许多头领。梁山大聚义后,两败童贯、三胜高俅,并推动招安进程。接受招安后,随梁山军队南征北战。平灭了几方势力后,被封武胜军承宣使。
吴用智劫生辰纲:梁中书要杨志送宝,杨志不要大张旗鼓,而要扮做客商。一行十五人,出北京城,取大路往东京进发。正是五六月天气,酷热难行,军汉倒地。七个好汉在吴用的指挥下,装做贩枣子的小本经纪人,白胜装做卖酒的,八人使计用蒙汗药药倒众军汉,将十万担的生辰纲劫走!吴用又一次表现了他的智慧!
吴用智赚玉麒麟:宋江问得河北的大名府的卢俊义棍棒天下无双时,便想拉来入伙,吴用和李逵扮作一个算命先生和聋哑童子,来到卢俊义处,经过吴用的忽悠和欺骗,卢俊义只好往东南处避祸,经过梁山时与梁山英雄大战,不敌,被浪里白条张顺活捉,在梁山一住几个月。
等回到北京时,妻子已经在吴用的指使下和李固做了夫妻,并诬陷卢俊义谋反,梁中书把卢俊义下了死牢,多亏石秀和宋江的相救才得以安全上山,吴用之毒辣可见一般,把卢俊义害的家破人亡,最后吴用也是由于愚忠吊死在宋江的坟前。
吴用是一个沉着冷静、机智多谋的人,吴用一直是梁山好汉中的军师,不管是智取生辰纲,还是智取大名府以及最后攻打祝家庄,都离不了吴用的谋划,可以说梁山起义后所参与的军事活动都有吴用的身影。
吴用是一个知人善用、善于招揽贤才的人,梁山上的许多好汉都是吴用招揽而来的,但是吴用使用的计策都有些毒辣,为了招揽秦明,他派人杀了秦明全家,为了逼来朱仝,让李逵杀害沧州知府之子小衙内等等。